۲. ساختار کلی دارایی‌ها و بدهی‌های شما (به صورت تقریبی به میلیارد تومان) چگونه است؟

ارزش تقریبی املاک و مستغلات:
ارزش تقریبی سایر دارایی‌ها (خودرو، سپرده، طلا، ارز، سهام و…):
ارزش کل بدهی‌ها (وام‌ها، دیون و…):
قبلی بعدی

۳. وضعیت جریان نقدی (درآمد در برابر هزینه‌های ماهانه) شما چگونه است؟

مازاد درآمد قابل توجهی دارم که پس‌انداز می‌شود.
درآمد و هزینه‌هایم تقریباً سر به سر است.
هزینه‌هایم بیش از درآمدم است و از پس‌انداز استفاده می‌کنم.
درآمدم کاملاً متغیر و غیرقابل پیش‌بینی است.
قبلی بعدی

۴. آیا برای هزینه‌های پیش‌بینی‌نشده (معادل ۶ تا ۱۲ ماه هزینه زندگی) پشتوانه نقدشونده (وجه نقد ریالی و ارزی، سپرده بانکی، صندوق درآمد ثابت، طلای فیزیکی یا صندوق طلا) در اختیار دارید؟

بله، کاملاً تأمین است و نیازی به برداشت از سبد سرمایه‌گذاری ندارم.
تا حدودی تأمین است، اما ممکن است در شرایط اضطراری نیاز به نقد کردن سرمایه‌ام داشته باشم.
خیر، پشتوانه نقدی مجزایی ندارم.
قبلی بعدی

بخش دوم: اهداف، انتظارات و برنامه‌های آینده

۵. لطفاً حداقل یک و حداکثر سه هدف مالی اصلی خود از سرمایه‌گذاری فعلی (مانند خرید ملک، تامین هزینه تحصیل فرزند، بازنشستگی و…) را با جزئیات ذکر کنید:

هدف اول

عنوان هدف

اگر همین امروز می‌خواستید این کار را انجام دهید، چقدر پول (به میلیارد تومان) نیاز داشتید؟

برای تحقق این هدف چقدر فرصت دارید؟

انتخاب کنید ضروری مهم ترجیحی

---

هدف دوم

عنوان هدف

اگر همین امروز می‌خواستید این کار را انجام دهید، چقدر پول (به میلیارد تومان) نیاز داشتید؟

برای تحقق این هدف چقدر فرصت دارید؟

انتخاب کنید ضروری مهم ترجیحی

---

هدف سوم

عنوان هدف

اگر همین امروز می‌خواستید این کار را انجام دهید، چقدر پول (به میلیارد تومان) نیاز داشتید؟

برای تحقق این هدف چقدر فرصت دارید؟

انتخاب کنید ضروری مهم ترجیحی
قبلی بعدی

۶. اولویت اصلی شما برای سرمایه‌ای که در اختیار ما قرار می‌دهید چیست؟

دریافت یک جریان درآمدی منظم و ماهانه/سالیانه
حفظ ارزش پول در برابر تورم با کمترین نوسان
رشد بلندمدت سرمایه، حتی اگر در کوتاه‌مدت نوسان داشته باشد
قبلی بعدی

۷. با توجه به شرایط اقتصادی، پیش‌بینی می‌کنید چه زمانی به بخش قابل‌توجهی از این سرمایه (مثلاً بیش از ۲۰٪) نیاز پیدا کنید؟

در کمتر از ۶ ماه آینده (احتمال نیاز فوری)
بین ۶ ماه تا ۱ سال آینده
بین ۱ تا ۲ سال آینده
بیش از ۲ سال (سرمایه کاملاً مازاد است و نیازی به آن ندارم)
قبلی بعدی

بخش سوم: دیدگاه‌ها و تجربیات سرمایه‌گذاری

۸. میزان آشنایی و تجربه عملی شما در بازارهای زیر چقدر است؟

سپرده بانکی هیچ تجربه‌ای ندارم آشنایی نسبی دارم، اما خودم معامله نکرده‌ام تجربه سرمایه‌گذاری مستقیم دارم

طلا و ارز هیچ تجربه‌ای ندارم آشنایی نسبی دارم، اما خودم معامله نکرده‌ام تجربه سرمایه‌گذاری مستقیم دارم

بورس (سهام و صندوق‌ها) هیچ تجربه‌ای ندارم آشنایی نسبی دارم، اما خودم معامله نکرده‌ام تجربه سرمایه‌گذاری مستقیم دارم

ملک هیچ تجربه‌ای ندارم آشنایی نسبی دارم، اما خودم معامله نکرده‌ام تجربه سرمایه‌گذاری مستقیم دارم

ارز دیجیتال هیچ تجربه‌ای ندارم آشنایی نسبی دارم، اما خودم معامله نکرده‌ام تجربه سرمایه‌گذاری مستقیم دارم
قبلی بعدی

۹. فرض کنید بازار شرایط نامساعدی رخ نموده و ارزش کل سبد سرمایه‌گذاری شما در یک ماه 20% کاهش یافته است. واکنش محتمل شما چه خواهد بود؟

نگران می‌شوم و کل سبد یا بخش عمده آن را می‌فروشم تا از افت بیشتر جلوگیری کنم.
هیچ کاری نمی‌کنم و منتظر بهبود شرایط بازار می‌مانم.
آن را یک فرصت می‌دانم و اگر پول نقد داشته باشم، سرمایه جدیدی اضافه می‌کنم.
قبلی بعدی

۱۰. بین دو سبد سرمایه‌گذاری زیر، کدام‌یک به سلیقه نزدیک‌تر است و با آن احساس راحتی بیشتری می‌کنید؟

سبد الف: بازدهی ثابت اما کم، بدون احتمال افت سرمایه اولیه.
سبد ب: بازدهی متوسط، با احتمال افت تا حداکثر 10% (با آگاهی از اینکه جبران این افت و بازگشت به ارزش اولیه ممکن است ۱ تا ۲ سال زمان ببرد).
سبد ج: بازدهی بالقوه بالا، با احتمال افت سرمایه تا 30% (با آگاهی از اینکه جبران این افت و بازگشت به ارزش اولیه ممکن است ۳ تا ۵ سال زمان ببرد).
قبلی بعدی

۱۱. ترجیح می‌دهید فرآیند تصمیم‌گیری در مدیریت سرمایه‌تان چگونه باشد؟

مدیریت کاملاً به تیم تخصصی واگذار شود (فقط گزارش دریافت کنم).
قبل از هر تصمیم مهمی با من مشورت شود.
خودم تصمیم‌گیرنده نهایی باشم و صرفاً از شما پیشنهاد دریافت کنم.
قبلی بعدی

بخش چهارم: ملاحظات ویژه و چارچوب‌های شما

۱۲. آیا در آینده نزدیک انتظار ورود یک جریان مالی بزرگ (مانند فروش ملک، ارث، پاداش کلان) را دارید؟

خیر.
بله (لطفاً زمان و حدود مبلغ را ذکر کنید):
قبلی بعدی

۱۳. آیا در زمینه مالیات یا ساختار قانونیِ دارایی‌هایتان، شرایط خاصی وجود دارد که باید در نظر بگیریم؟

خیر.
بله (لطفاً توضیح دهید):
قبلی بعدی

۱۴. آیا خط قرمزها یا ترجیحات خاصی برای سرمایه‌گذاری دارید؟

خیر، فقط بازدهی و امنیت مهم است.
بله (لطفاً ذکر کنید):
قبلی ارسال